Så förbereder du ditt testamente

Att skriva ett testamente är en viktig del av att planera för framtiden och säkerställa att ens sista vilja blir respekterad. Många väntar dock med att påbörja processen tills de bokar tid med en jurist. Det är förståeligt – juridiska dokument kan kännas komplicerade. Men sanningen är att du får ut betydligt mer av mötet med juristen om du redan har förberett dina tankar kring vad du vill att testamentet ska innehålla. Den här artikeln ska hjälpa dig att förbereda dina önskemål innan du träffa en jurist. 

Här följer en guide som kombinerar juridiska fakta och praktiska råd kring legat, bröstarvingar och laglott vid testamente i Sverige. Det kan vara aktuell för dig som har flera barn och en ny partner, nära vänner som man vill inkludera i sitt testamente eller särskilda egendomar som man vill ge till en specifik person. 

Vad är legat?

Legat är en bestämd egendom, summa pengar eller liknande som testamenteras till en person, utan att denne blir delägare i dödsboet. Till skillnad från arv eller arvslott, där mottagaren ärver en del av hela kvarlåtenskapen och blir dödsbodelägare, innebär ett legat att mottagaren endast får vad som särskilt anges i testamentet.

Dödsbodelägare och legat

• En dödsbodelägare är någon som enligt lag eller testamente har rätt till del i kvarlåtenskapen och därmed deltar i förvaltningen av dödsboet.
• Den som endast får ett legat (till exempel en viss sak eller ett bestämt belopp) är inte dödsbodelägare, utan har rätt att få ut sin gåva när dödsboet är skiftat, utan att delta i förvaltningen.

Bröstarvingar och laglott

• Bröstarvingar är testatorns barn och deras avkomlingar, och har särskilt starkt skydd i svensk arvsrätt.
• Laglotten är hälften av arvslotten enligt lag, och en bröstarvinge kan aldrig göras helt arvslös genom testamente – det finns en rätt att alltid få ut sin laglott.

Hur påverkar laglotten möjligheten att testamentera legat?

• Om ett legat till någon annan än bröstarvinge riskerar att inskränka på en bröstarvinges laglott måste laglotten prioriteras.
• Om testamentet innebär att en bröstarvinge får mindre än laglotten kan bröstarvingen begära jämkning av testamentet för att få ut sin laglott.
• Legat får endast utgå i den mån det inte kränker bröstarvingars rätt till laglott – annars kan det jämkas eller minska enligt vad lagen tillåter.

Viktiga formuleringar för legat i ditt testamente

För att undvika tvist och säkra att ett legat inte inskränker bröstarvingars rätt är det viktigt att:

• Ange att legatet bara ska utges om det inte kränker laglotten:  

            “Detta legat utges endast i den mån det inte kränker bröstarvinges rätt till laglott.”

• Skriv in en tydlig justeringsklausul:  

“Om legatet skulle minska en bröstarvinges laglott ska legatet sättas ned till det belopp/sak som kan utges utan att laglotten påverkas.”

• Undvik formuleringar där någon ges en andel av boet, om de inte ska bli dödsbodelägare.
• Specificera gåvan noggrant (exakt summa, föremål etc.).

En okänt fakta om legat

När ett dödsbo inte har tillräckligt med tillgångar för att täcka alla legat i testamentet, så gäller en särskild prioritetsordning vid utbetalning av legaten. 

• Innan arvet delas mellan arvingarna enligt lag eller testamente måste alla särskilda legat först betalas ut. Det betyder att om någon har fått till exempel ett visst belopp eller en viss sak i testamente, så ska det gå till den personen innan man skiftar boet mellan övriga arvingar.

• Om det finns flera personer som ska få legat och boet inte har tillräckligt med pengar eller egendom till alla, så tittar man på vilken ordning som står i testamentet. Om testamentet säger vem som ska få först, så följer man den ordningen. Finns ingen ordningsföljd angiven, finns juridiska regler för turordning, till exempel att viss sak (saklegat) ofta går före kontantbelopp (penninglegat).
• Om dödsboet är så litet att det inte räcker fullt ut till alla legat, får varje mottagare bara en del av sitt legat. Det betyder att ingen får hela det utlovade, utan den faktiska tillgången delas proportionellt ut mellan mottagarna, allt efter vad som finns kvar när andra prioriteringar är gjorda

Juridisk hjälp rekommenderas

På Whenever vill vi uppmuntra våra kunder att förbereda sitt testamente så långt som möjligt redan innan de träffar en jurist. Genom att i förväg formulera sina tankar kring arv, legat och vem som ska ärva vad, får man ut mer av tiden med juristen och kan fokusera på de juridiska detaljerna istället för de grundläggande besluten. Vi vill också informera om olika situationer och specialfall – som till exempel legat – så att varje kund kan vara trygg i att alla deras önskemål blir tydligt formulerade och respekterade i testamentet.

Eftersom det är lätt hänt att otydligheter orsakar arvstvister eller ogiltigförklarade legat, är det klokt att ta hjälp av en jurist vid upprättande av ett testamente. En jurist kan kontrollera att bröstarvingars laglott respekteras och att legaten inte riskerar att ogiltigförklaras eller minskas på ett oförutsett sätt.

Planera framåt

Ett legat är ett sätt att ge en bestämd gåva via testamente, utan att göra mottagaren till dödsbodelägare. Men svensk rätt skyddar bröstarvingarnas laglott, och därför måste testatorn formulera testamentet så att laglotten inte kränks. Tydliga klausuler i testamentet minskar framtida konflikter.

När ditt testamente är färdigt är det viktigt att du förvarar det på ett tryggt och tillgängligt sätt. Hos Whenever kan du förvara ditt testamente både digitalt och fysiskt, så att det alltid finns skyddat men samtidigt lätt att hitta när det behövs. Vi rekommenderar att du lägger till de personer som i framtiden ska få en kopia av testamentet som kontaktpersoner i ditt Whenever-konto. När du en dag inte längre finns får alla dina kontaktpersoner tillgång till en digital kopia av testamentet, medan endast en utsedd person inom dödsboet får originalet skickat till sig. På så sätt kan dina önskemål följas på ett säkert, tydligt och respektfullt sätt – precis så som du vill ha det.